客户身份识别信息包含：了解客户本人的真实身份、了解客户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途。其中了解客户本人的真实身份是最重要的一个环节，这一点比较困难。

客户是中国古代户籍制度中的一类户口﹐与主户相对而言﹐泛指非土著的住户。它不是一个统一的阶级或阶层﹐其中包括有地主﹑自耕农﹑城市小商贩﹑无业游民。客户或顾客可以指用金钱或某种有价值的物品来换取接受财产、服务、产品或某种创意的自然人或组织。是商业服务或产品的采购者，他们可能是最终的消费者、代理人或供应链内的中间人。